Проверка контрагента перед сделкой защищает от недобросовестных партнеров и от претензий налоговой. Сервисы этого раздела по ИНН или названию собирают в одну карточку данные из десятков источников: реестры ФНС, бухгалтерскую отчетность, суды, исполнительные производства, госзакупки, лицензии, связи с другими компаниями и признаки фирм-однодневок. Результат — понятная оценка надежности и список факторов риска.
Кроме разовой проверки, сервисы позволяют поставить компании на мониторинг и получать уведомления об изменениях: смене директора, новых исках, начале ликвидации или банкротства. Для отделов продаж и закупок важны массовая проверка списков и интеграция с 1С и CRM, для финансистов и службы безопасности — глубокий анализ связей и финансового состояния. При выборе сравните источники данных, скорость обновления, удобство мониторинга и лимиты проверок в тарифе.
Наличие в реестре значит только то, что компания зарегистрирована. Проверка показывает, реальный ли это бизнес: есть ли выручка и сотрудники, не массовый ли адрес и директор, нет ли долгов и исков, не начато ли банкротство. Это снижает и риск неисполнения договора, и налоговые риски.
Если контрагент окажется однодневкой, налоговая может отказать в вычетах НДС и расходах. Доказательство должной осмотрительности — зафиксированная проверка до сделки: выписки, отчеты сервиса, переписка. Многие сервисы позволяют сохранить отчет на дату проверки.
Автоматическое отслеживание изменений у выбранных компаний: смена руководителя или адреса, новые судебные дела, решения о ликвидации, изменения в отчетности. Вы узнаете о проблемах партнера раньше, чем они скажутся на расчетах с вами.
Rocketlist